光大证券首席信息官 房晔

迈入“十五五”规划发展周期，数字中国建设进入落地关键阶段，金融机构数字化转型正以前所未有的速度纵深突破，数据要素已从支撑业务运转的基础性资源，跃升为驱动金融服务创新、重塑行业核心竞争力的战略核心，其价值释放的广度与深度，深刻影响着金融机构的转型质效与未来布局。与此同时，人工智能作为引领金融业变革的核心发展引擎，在为精准服务、风险管理、智能决策等业务场景注入强劲动能的同时，也对数据要素的质量精度、整合效能、安全合规等提出了更高维度的要求——唯有高质量、体系化的数据资源，才能为数智化发展筑牢根基。

2024年，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家数据局等七部门联合印发《推动数字金融高质量发展行动方案》，为系统提升金融机构数据治理与融合应用能力提出了明确指引，强调要完善数据治理制度和数据质量管控机制，加强数据资产积累，全面整合内外部数据，强化数据挖掘分析和数据可视化能力建设；要积极推进金融领域“数据要素×”试点，运用大数据、隐私计算等科技手段，融合应用多维数据，优化金融产品和风控模型，提升金融服务和风险管控质效。光大证券遵循监管部门对于数据治理及信息安全方面的刚性要求，结合行业目前普遍面临的“数据分散、数据架构标准不统一、数据应用门槛高”等共性难题，采用“用治结合”的创新思路，初步构建起覆盖数据治理、应用、探索、交互的全链路闭环。通过打造以“阳光e数”为品牌的智能数据生态体系，探索出了一套可复制、可推广的证券行业数据运营“光证样本”，为行业数字化转型提供了实践参考。

一、“阳光e数”平台介绍：四位一体架构

“阳光e数”平台的根本性突破在于，它并非一个单一的工具或系统，而是构建了一个覆盖数据全生命周期、整合治理与应用、融合人工智能技术的智能数据生态体系。其核心创新体现在首创的“治数、用数、探数、问数”四位一体架构，实现了从被动管理到主动服务、从经验决策到数据驱动、从技术门槛到智能普惠的范式转变。

“阳光e数”系统应用架构

“治数”筑基，实现全生命周期标准化管控。“治数”模块作为生态体系的基石，构建了涵盖数据同步、标准制定、模型构建、质量评估、资产管理的完整治理链条。它确保了数据从产生、加工、应用到归档的全流程可追溯、可管控、可度量。通过这一模块，光大证券实现了跨100余套核心业务系统的数据资源拉通与标准化，累计整合管理数据表超12万张、字段超700万个，形成了覆盖全面、结构清晰的企业级数据资源目录，为数据价值的合规、安全释放奠定了坚实基础。

“用数”核心，打造综合性数据服务中台。“用数”模块聚焦于数据价值的直接交付，构建了一个集数据可视化、知识共享与智能分析于一体的综合性服务中台。它无缝接入了涵盖财富管理、机构业务、投资交易、合规风控、财务人力等全业务板块的近2000个功能点，包括固定报表、管理驾驶舱、业务大屏、移动办公应用等。通过统一的服务门户，为内部用户提供“一站式”数据获取体验，真正让数据“看得清、找得准、用得好”，成为光大证券跨部门、跨层级协同与决策的核心支撑平台。

“探数”赋能，推动自助式分析便捷化。“探数”模块旨在降低数据分析的技术门槛，赋予业务人员更大的自主权。它通过集成多源数据并提供低代码/无代码的拖拽式操作界面，支持用户自主进行数据探查、报表定制与仪表盘构建，并具备实时数据推送与预警功能。这一设计打破了业务需求对IT部门的强依赖，显著提升了数据分析的灵活性与时效性，让公司内部“人人都是数据分析师”成为可能，极大激发了业务一线的创新活力。

“问数”引领，探索大模型与数据智能深度融合。“问数”模块代表了项目在前沿技术应用上的深度探索。接入了DeepSeek、通义千问等开源大模型，结合本地化构建的行业与公司知识库，利用检索增强生成（RAG）、智能体编排等技术，实现了自然语言交互下的数据查询、SQL代码自动生成、分析报告撰写、文档解读与智能问答。例如，智能分类分级准确率提升至98%，效率较人工提升20倍。这不仅是前沿技术的应用，更是对数据服务模式的革命性重塑，将数据使用从“搜索—理解—操作”的复杂过程简化为直接的“对话”，大幅降低了用数门槛，提升了决策的智能化水平。这一顶层设计有效解决了数据应用服务分散、链路长、操作复杂、交互体验差等痛点，打通了从数据接入、处理到分析应用的“最后一公里”，真正实现了“看清数、找准数、用好数”的目标。

“阳光e数”平台的落地应用，带来了显著的业务价值与管理效能提升。截至2025年底，平台已高效接入光大证券百余套核心业务系统，形成了覆盖全面、结构清晰的企业级数据资源目录。在用户覆盖方面，“阳光e数”已服务超过6000名内部用户，年度系统访问量突破1500万次，用户日均在线时长达5.3小时，充分彰显其作为光大证券跨部门、跨层级数据协作核心平台的广泛影响力和高频使用黏性。

二、平台技术创新：以人工智能与信创融合夯实底座

“阳光e数”的技术先进性，体现在对前沿技术的深度融合与对自主可控底线的坚守。项目自研了可插拔的大模型基础资源管理平台框架“阳光大模型”平台，本地化部署了DeepSeek、通义千问等开源模型，结合检索增强生成技术与行业知识库，显著提升了数据问答的准确率与专业性。通过智能体编排技术，平台已支持数据分析、代码生成、报告撰写、文档纠错与阅读总结等多场景应用，使非技术人员也能轻松驾驭数据，实现了数据普惠化。

自研“阳光大模型”AI基础资源管理平台

在数据治理这一核心领域，平台基于规则引擎与机器学习算法，创新性地实现了数据分类分级的自动化。分类效率较人工提升20倍，并支持人工复核反馈，推动治理模型持续迭代优化。同时，基于深度优先搜索策略，研发了全链路血缘融合算法，将数据采集、存储、处理、应用各环节的元数据整合关联，形成数据“一张图”管理。这不仅保障了数据的完整性与可追溯性，更在问题定位与影响分析中发挥了关键作用。此外，平台全栈采用国产化技术栈，实现了从底层基础设施到上层应用软件的自主可控。

三、未来展望：深化“Data+AI”融合 构筑数字金融新优势

作为光大证券数据驱动转型的核心载体，“阳光e数”将持续担当金融科技创新的“主引擎”，深化“Data+AI”融合创新路径。在智能能力升级方面，将聚焦证券行业垂直领域知识深化，探索构建动态演进的领域知识体系与智能化场景分析框架，通过持续预训练与领域适应性微调技术，提升大模型对行业专业语义、业务逻辑的理解精度，强化泛化场景问数能力，推动智能应用从“表层工具赋能”向“深层业务重构”演进，实现对投研分析、风险管理、客户服务等核心场景的全流程智能渗透。在数据底座夯实方面，将以《证券基金经营机构数据治理指引》为遵循，持续完善全域数据资产管理体系，优化数据标准统一、质量管控、全生命周期运营机制，同时构建“治理—技术—管理”三位一体的数据安全合规防线，落实数据分类分级保护、隐私计算等监管要求，确保数据在安全可控前提下高效流通。

面向未来，光大证券将始终秉持开放协同、务实创新的理念，主动参与行业数据标准制定与技术创新交流，与行业同仁共同探索数据要素价值释放的新路径、新范式。光大证券将以金融科技为核心驱动力，持续深化技术与业务的深度融合，锚定“打造综合能力领先、服务特色鲜明的中国一流投资银行”战略目标，为资本市场高质量发展、数字中国建设注入更多“光证智慧”与“光证力量”。